为什么您每次开户被拒？

为什么银行开户越来越难？

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为什么选择鼎亨商务

7个工作日完成

一般公司注册只需7个工作日，最快一天注册完成，无需漫长等待

经验丰富

鼎亨获得香港政府颁发公司服务者牌照，长期为香港与中国内地的多家公司提供专业服务

无需亲临

足不出户完成注册 快递到家

空账户多

香港银行盘点现有账户，开过多账户后没有使用，造成银行管理资源的浪费

政府银行监管

各国金融监管力度越来越高，要求银行严格监管，开户条件严厉审查

选择优质客户

香港银行开户过量，接近饱和状态，对优质客户的筛选成行业潜规则

条件不符

行业受限，业务及资金涉及敏感国家及区域，资金资质不达标等

控制开户量

银行结合市场饱和度、空账户，政府及内部等，将会对开户量进行部分限制

罚款金额：19.2亿美元

2012年12月，汇丰银行（HSBC）疑似洗钱，向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。

罚款金额：1.4亿美元

2015年7月，花旗集团子公司Banamax USA，因在反洗钱作为上有缺失，被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。

罚款金额：6.27亿美元

2012年底，渣打银行为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易，缴交3.27亿美元和解金；2014年中，渣打银行涉嫌反洗钱监控机制，罚款3亿美元。

罚款金额：6.3亿美元

2017年2月，因对涉嫌洗钱的交易监管不力，导致大约100亿美元流出俄罗斯，德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款，金额共计约6.3亿美元。

罚款金额：25亿美元

2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控，并支付超过25亿美元的罚款，以此作为和解协议的一部分。

罚款金额：25亿美元

2014年1月，摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款，以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和民事诉讼。

因为银行也被罚了！细数近年银行被罚案例

境外银行开户优势

运作方便

境外银行账户可以申请网上银行，方便日常操作

外汇自由

存取灵活

自由调拨资金，无外汇管制

资金流动性强，自主性高

香港银行账户自由存取现金

投资理财/保险

港股有着更丰富的交易品种和更灵活的交易规则，且无涨跌幅限制

香港的保险种类多，且可赔付范围要高于内地同类保险，分红也高于内地

方便内地高净值人士在境外投资房地产或海外移民等需求。

港股投资

进行境外资产配置

各大银行优势

香港银行

世界三大金融中心之一，不受外汇管制

中国离岸账户（NRA）

免审正规通道，合规账户

新加坡银行

亚洲四小龙之一，亚太领先的资本市场

美国银行

国际金融中心，跨境电商首选

各大银行境内面签

无需远赴香港 新加坡

境外银行开户所需材料

及时回复银行信息

• 避免与敏感、高危地区进行交易
• 尽量采取对公汇款，减少个人交易
• 避免不合理的大笔资金进出账户

• 确保预留给银行的通讯信息真实有效
• 若收到银行发生的文件信息务必及时回复

确保交易安全性

• 境外公司合规运营，正常做账报税
• 妥善保管相关业务资料、账册，以备银行不定期抽查

合规运营依法维护

• 及时激活，并进行存款
• 每月登陆1-2次网银，近三个月内进行3-5次交易
• 保持账户资金满足各银行日均余额要求
• 避免不使用账户或长时间不发生业务往来

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